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外国為替市場の仕組みと特徴

よくニュースなどで、「本日の東京外国為替市場では……」といったかたちで為替レートが読み上げられることが多いですが、外国為替には証券取引所のような取引所があるわけではありません。基本的に為替取引は「買いたい」という人と「売りたい」という人がそれぞれ直接取引をしています。

外国為替市場ってどこにあるの?

外国為替市場については、大きく「インターバンク市場」と「対顧客市場」の二つがあります。これらには、東証や大証のように特定の「取引所」があるのではなく、電話やインターネットなどを通じてそれぞれ二者の間で行われます。

インターバンク市場

銀行などの金融機関が取引しあう市場のことです。ニュースで読み上げられている為替相場はこのインターバンク市場で取引されている為替レートのことを指しています。このインターバンク市場に個人が入ることはできません。
取引時間はほぼ24時間です。厳密には東京外国為替市場は9時から17時の間の取引となるわけですが、東京の後はシンガポール、フランクフルト、ロンドン、ニューヨークというように外国でもインターバンク市場を通じて取引が行われるため、為替レートは24時間変動します。(日本時間の土曜朝~月曜朝までは各国市場が閉まるので取引は行われません)

対顧客市場

投資家や一般企業などが為替取引をする市場です。銀行などの金融機関と取引をする形になります。顧客は銀行が提示している為替レートで取引をすることになります。
取引可能時間は、取引相手である金融機関の定める時間です。銀行などの場合は9時~15時くらいまでとしているところが多いですが、最近では24時間取引できる金融機関も増えています。

インターバンク市場と対顧客市場のイメージは上の図のようになります。銀行同士が取引しあい為替レートが決定されるインターバンク市場と、その参加者である銀行と為替取引をする一般企業や個人投資家という形になります。

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